Fase 2 - Sentindo a Mudança: a Tranquilidade Voltando

Se seus ganhos e gastos estão equilibrados, já é hora de subir de fase. Continuamos com o monitoramento inteligente para encontrar margens de economia, incluímos estratégias de gastos com cashback e, se já houver sobra de caixa, começamos a investir com inteligência e segurança. A meta é simples: sobrar dinheiro todo mês

Fase 3 - Conquista da Paz e Construção dos Planos

Você já gasta menos do que ganha e tem algum patrimônio? Agora entramos com planejamento de verdade. Criamos sua reserva de emergência, otimizamos seus gastos e montamos uma estratégia de investimento personalizada. Projetamos sua aposentadoria com base em metas reais, e integramos seus sonhos à linha do tempo: Independência financeira, casa de praia, viagens

No EngPlan calculamos também a sua sua independência financeira dentro da sua curva de projeção de capital, você define quanto quer receber por mês de renda vitalícia e calculamos o valor mensal a ser investido, definindo também onde investir. Tudo muito bem engenheirado, com objetivos claros e plenamente alcançáveis. Quantificar e colocar prazos nesses planos tem muita força na sua psicologia financeira

Fase 4 - Otimização de Investimentos para Alta Performance

Já tem um patrimônio mais elevado? Hora de evoluir. Criamos uma estratégia de alocação onde uma equipe de especialistas gerencia seus investimentos de forma ativa e personalizada via carteira administrada. Otimizamos seus retornos, protegemos seu patrimônio e, a depender do montante, partimos para soluções avançadas do atendimento Multi Family Office, como holding, fundos exclusivos e estratégias tributárias de previdência e sucessão

No mundo dos investimentos, o maior risco não está na bolsa – está dentro de nós. Os vieses comportamentais e o excesso de informações contraditórias são os verdadeiros inimigos do seu crescimento

Por isso, criamos um modelo de carteira administrada que atua como um escudo contra esses perigos. Você ganha a tranquilidade de saber que suas decisões são guiadas pela racionalidade, não pela emoção

Como transformamos isso em resultados para você?

• Estratégia Sólida: Um time de especialistas dedicados elabora sua carteira com uma alocação inteligente e personalizada, 100% alinhada ao seu perfil e objetivos de longo prazo

• Rebalanceamento Ativo: Não é 'comprar e esquecer'. Ajustamos periodicamente sua carteira para capturar oportunidades e se proteger de riscos, superando os principais benchmarks do mercado

• Transparência Total: Receba relatórios mensais de fácil entendimento e acompanhe o desempenho do seu capital de forma clara e descomplicada

Já tem um plano de previdência privada? Ele pode render muito mais!
Nós analisamos seu plano atual e, se encontrarmos opções com melhor rendimento e segurança, te apresentamos a proposta. Você decide se faz a portabilidade sem custos para um plano superior e mais adequado para você. E o melhor: em muitos casos, os aportes ainda podem ser abatidos do seu Imposto de Renda.

Nenhum banco ou corretora, por maior que seja, detém todo o universo de investimentos. Cada instituição tem seus fundos exclusivos, suas estratégias diferenciadas e seus acessos únicos a mercados nacional e internacional. Ficar preso a uma única plataforma é limitar seu potencial e abrir mão de oportunidades globais

Nós somos independentes e atuamos de forma multiplataforma. Nosso papel é ser o seu curador de investimentos, navegando pelas melhores opções do mercado para você

Imagine poder escolher:

• Os fundos de investimento com as estratégias mais robustas e alinhadas ao seu perfil

• O acesso amplificado a mercados globais e ativos internacionais diversificados

• As plataformas com as taxas mais competitivas e benefícios exclusivos para seu patrimônio

Estamos conectados às maiores gestoras e instituições do país. Analisamos, comparamos e trazemos para você as melhores alternativas — com a liberdade de decidir o que faz mais sentido para seus objetivos

Fase 5 - Alavancando Planos

Quer conquistar algo grande sem comprometer sua saúde financeira? Estudamos sua necessidade e comparamos propostas de crédito com até 32 instituições, via leilão reverso. Podemos utilizar garantias como imóvel ou veículo para obter taxas muito mais baixas. Tudo de forma estruturada, responsável e orientada à realização dos seus planos. Se já tem financiamento imobiliário, ATENÇÃO!
Fazemos um estudo da portabilidade do seu financiamento, e essa é a sua maior oportunidade para reduzir drasticamente o valor da parcela ou encurtar anos no prazo total

Como o leilão reverso funciona e por que ele é revolucionário?

Não somos mais um comparador. Somos um leiloeiro do seu crédito. Utilizando a tecnologia do Open Finance, apresentamos seu perfil de forma estratégica a um pool de 32 instituições financeiras.

Elas entram em uma disputa acirrada para ver quem oferece a proposta mais vantajosa para você. O resultado?

• Taxas de juros exponencialmente mais baixas do que as oferecidas diretamente ao cliente

• Maior poder de negociação: Você recebe várias propostas concorrentes e escolhe a que preferir

• Processo 100% orientado por dados, eliminando vieses e subjetividade.

Assim como no crédito, colocamos o mercado para trabalhar para você. Nosso sistema inteligente cotiza sua necessidade com 17 das melhores seguradoras do Brasil e do mundo, em um verdadeiro leilão reverso. Elas competem para te oferecer as melhores coberturas pelos menores preços

Proteções Especializadas: O diferencial que poucos oferecem

Evitamos a ruína financeira com tipos de proteções que muitas vezes são negligenciadas, como:

• Responsabilidade Civil (Profissional e Familiar): Protege você de ações judiciais e indenizações milionárias por danos involuntários causados a terceiros (Exemplo: Um cliente que processa você ou seu negócio por um erro profissional, sofre acidente na sua propriedade, entre outros)

• Proteção de Renda: Garante seu sustento se um acidente ou doença te impedir de trabalhar

• Seguro de Doenças Graves (DG): Você recebe um grande pagamento único logo após o diagnóstico de uma doença grave como câncer, infarto ou AVC. Esse dinheiro é livre – use para o tratamento mais avançado disponível, para adaptar sua casa ou simplesmente para manter seu padrão de vida enquanto se recupera. É a proteção financeira que seu plano de saúde não oferece

Para investidores: Em alguns casos, a cobertura de proteção de renda pode substituir ou reduzir sua necessidade de reserva de emergência, liberando capital para render mais

Fase 6 - Blindagem Total

A verdadeira riqueza não é só ganhar, é não perder. Um único imprevisto pode abalar suas finanças e colocar em risco todo o patrimônio da sua família

Nossa Tríade de Proteção é sua barreira contra a ruína financeira:

Plano de Saúde para proteger você e sua família da porta pra dentro do hospital

Seguro de Vida Amplo para proteger da porta pra fora (invalidez, doenças graves, desemprego)

Reserva de Emergência como sua primeira linha de defesa contra imprevistos

Nós te protegemos do inesperado, garantindo que sua conquista permaneça intacta

Fase 7 - Liberdade Expert: Novas Descobertas

Você quer curtir a vida com liberdade? Planejamos sua jornada de milhas, viagens e estilo de vida inteligente. Montamos estratégias para acumular pontos, acessar cartões Black sem anuidade, usar salas VIP, seguros de viagem, programas de hotéis e voos de executiva com até 70% de economia. Luxo com inteligência

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